什么是“未知价原则”
开放式基金当日净值一般在下一交易日才会披露，因此，申购赎回通常采取“未知价法”：即投资者提交委托申请时，并不知道其成交净值。申购时按照金额提交申请（申购多少钱的基金）、赎回时按照份额提交申请（赎回多少份的基金）。基金交易以股市收市时间为界，交易日当天15:00之前的交易申请按照当日净值成交，15:00之后以及双休日节假日的交易申请，则顺延到下一交易日，以下一交易日的净值成交。（比如周五15:00之后、以及双休日提交的交易申请，均视为下周一的交易申请，以下周一的基金净值成交）
如何计算开放式基金的申购、赎回费？
（1）、开放式基金的申购费用及份额计算方法如下：
净申购金额 = 申购金额/（1 + 申购费率）
申购费用 = 申购金额 - 净申购金额
申购份额 = 净申购金额 / T日基金份额净值
假如投资者投资15000元申购某开放式基金，假设申购费率为1.5%，当日的基金单位净值为1.52元/份，其得到的份额为：
净申购金额=15000/(1+1.5%)=14778.33元
申购费用=15000-14778.33=221.67元
申购份额=14778.33/1.52=9722.58份
（2）、开放式基金的赎回费用及金额计算方法如下：
赎回费用=赎回份额×T日基金单位净值×赎回费率
赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值-赎回费用
假如投资者赎回1000份基金单位，假设赎回费率为0.5％，当日的基金单位资产净值为1元，其得到的赎回金额为：
赎回费用=1000×1×0.5％=5元
赎回金额=1000×1-5=995元