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转换
什么是基金转换?
基金转换是指基金份额持有人向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管理的任一开放式基金(转出基金)的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金(转入基金)的基金份额的行为。(部分产品未开通转换业务,如:新基金募集期、理财基金、定期开放基金、QDII基金、FOF基金等,具体请参照相关产品公告)。
为什么有些代销机构不能进行转换?
目前部分代销机构暂未开通基金转换业务,请以各代销机构业务规则为准。
转换可以撤单吗?
T日下午3点前提交的转换申请,可以在当日下午3点前撤单。
转换金额是如何计算的?
基金转换份额的计算公式:
转出确认金额=转出份额×转出基金份额净值
赎回费=转出确认金额×赎回费率
补差费=(转出确认金额-赎回费)×补差费率÷(1+补差费率)
转入确认金额=转出确认金额-赎回费-补差费
转入确认份额=转入确认金额÷转入基金份额净值
(若转出基金申购费率不低于转入基金申购费率时,补差费为零)
转换后基金持有期如何计算?
基金转换后,持有期自转入基金的确认日开始重新计算。
什么时候可以查询转换确认情况?
若您在T日15:00前成功提交转换申请,一般情况下会在T+1进行确认,您通常可自T+2日(含该日)起向业务办理机构或网点查询转换业务的确认情况。
基金转换成交净值如何计算?
一般情况下,交易日15:00以前提交申请,转出和转入基金均按当天晚上披露的净值确认;交易日15:00以后或非交易日提交申请,按下一交易日净值确认。
如果转换转出基金为货币型基金,从转换申请所属交易日的下一交易日开始不计算转出货币基金的收益。如果转换转入的基金为货币型基金,从转换申请所属交易日的下一交易日开始计算转入货币基金的收益。
400-888-9918
service@99fund.com